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2024年中级经济师《金融》新大纲有哪些变动?

2024-05-15 13:59:26
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近日,中国人事考试网发布了中级经济师各科目的考试大纲。经济基础、人力资源和工商管理三个科目的知识点变动相对较小,但是金融这一专业的变动是近几年来幅度较大的一次。接下来就让我们看看中级经济师《金融》新大纲有哪些变动?

 

金融专业从教材结构上来看,由原来的10个章节增加到现在的12个章节。仅第6章和第10章没有变动,其他章节均有变动,变动幅度高达85%左右。下表为章节具体变化内容:

2023年大纲 2024年大纲

1.利率与汇率。计算单利与复利、现值与终值,理解利率风险结构、利率期限结构和利率决定理论,分析我国利率市场化的进程及改革方向,分析汇率的决定因素和经济影响,掌握汇率制度的基本内容与类别,理解人民币汇率制度,计算各种收益率,掌握金融资产定价理论及定价方法。

1.金融学基础掌握利率的分类(红色代表新增,下同),计算单利与复利、现值与终值,理解货币的时间价值,理解利率决定理论、利率的风险结构和期限结构。掌握国际货币体系的发展演变(蓝色代表位置调整,下同),掌握汇率制度的基本内容与类别,理解汇率决定理论,分析汇率变动的影响因素和经济影响。

2.金融市场与金融工具。理解金融市场的含义及构成要素,掌握金融市场的类型,理解金融基础设施,掌握货币市场、资本市场、金融衍生品市场的构成及主要金融工具,分析我国各类金融市场的特点和功能。

2.金融体系。掌握金融机构体系、金融市场体系、金融调控体系、金融监管体系、金融基础设施体系的功能及分类理解金融机构体系、金融市场体系的一般构成理解中国金融发展改革历程,分析我国利率市场化与LPR改革、人民币汇率制度改革进程掌握科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融与数字金融

3.金融机构与金融制度体系。理解金融机构的含义、职能、分类及体系构成,掌握中央银行制度、商业银行制度,理解政策性开发性金融制度、金融监管制度,分析并掌握我国金融机构与金融制度体系。

3.商业银行掌握商业银行经营与管理的“三性”原则,理解商业银行的审慎经营原则、分业经营原则、金融创新原则。掌握商业银行公司治理,理解商业银行的负债业务、贷款业务、中间业务和表外业务,掌握商业银行资产负债管理、资本管理、财务管理和运营管理

4.商业银行经营与管理。理解商业银行经营与管理的原则及其发展阶段,理解商业银行的业务运营模式、市场营销策略,掌握商业银行的负债业务、贷款业务、中间业务、表外业务和理财业务,掌握商业银行资产负债管理、资本管理、风险管理和内部控制、财务管理、人力资源管理,掌握商业银行公司治理。

4.保险公司。理解保险的功能,运用保险经营的基本原则和特殊原则处理保险实务,掌握保险经营活动的主要环节。理解保险营销的基本要素和管理程序,理解承保人职能、承保过程、承保管理和续保,理解再保险业务种类及业务安排方式,理解保险投资的作用及保险公司投资资产分类。

5.证券公司与基金管理公司。理解证券公司的性质、功能、经营机制,分析证券公司的主要业务,理解证券投资基金的概念、特点、参与主体和分类,掌握证券投资基金的费用种类及计算方法,掌握基金管理公司的职责和主要业务,理解基金托管人的职责和市场准入条件。

5.证券公司与基金管理公司。掌握证券公司的性质、功能、经营机制及内控管理要求,分析证券公司的主要业务,理解证券投资基金的特点、参与主体和分类,了解证券投资基金的费用种类及计算方法,掌握基金管理公司的职责和主要业务,熟悉基金托管人的职责和市场准入条件。

6.信托公司与金融租赁公司。理解信托的性质、功能、起源和发展、设立及管理、市场及其体系,掌握信托公司的经营与管理,理解租赁的概念、功能、产生和发展,理解租金管理、融资租赁合同与融资租赁市场体系,掌握金融租赁公司的经营与管理。

6.信托公司与金融租赁公司。理解信托的性质、功能、起源和发展、设立及管理、市场及其体系,掌握信托公司的经营与管理,理解租赁的概念、功能、产生和发展,理解租金管理、融资租赁合同与融资租赁市场体系,掌握金融租赁公司的经营与管理。

7.金融工程与风险管理。理解金融工程的产生与发展,掌握金融工程的应用领域和分析方法,掌握远期、期货、互换和期权等衍生品的定价方法,运用主要衍生品进行套期保值和套利,掌握全面风险管理,掌握各类风险的管理,理解金融风险管理的国际规则,分析我国的金融风险管理。

7.金融市场与金融工具掌握货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场的构成及主要金融工具分析我国各类金融市场的特点、功能及发展现状

8.货币供求与货币均衡。理解货币需求理论,分析不同货币需求理论的影响因素及其异同,理解货币供给理论,分析货币供给过程和货币层次,掌握存款创造过程及货币乘数计算,分析货币均衡的基本原理及其实现机制,分析通货膨胀、通货紧缩及其治理。

8.金融资产定价计算投资组合的收益率,测度投资组合的风险,理解资产配置和风险资产选择理论,理解资本市场定价模型、因素模型和套利定价理论,掌握债券和股票的估值理论和模型,掌握金融衍生品定价的基本公式和方法

9.中央银行与金融监管。理解中央银行的独立性、性质、职能和业务,理解“双支柱”调控框架,掌握货币政策目标、工具、传导机制和中介指标,掌握宏观审慎政策及其基本内涵,理解金融监管的基本原则和主要理论,分析我国金融监管的发展演进、基本框架和主要内容。

9.中央银行与金融调控。理解中央银行的产生、独立性、性质、职能和业务,掌握货币政策目标、工具、传导机制和中介指标,分析当前我国货币政策主要思路了解我国宏观审慎政策的建立和完善,掌握我国宏观审慎政策框架的主要内容,理解“双支柱”调控框架。

10.国际金融管理。理解国际收支平衡表的项目构成,分析国际收支平衡表,掌握国际收支不均衡的原因和调节措施,理解国际储备的概念、构成、作用及其管理,理解国际货币体系的发展演变,理解离岸金融市场的构成和特征,掌握外汇管理和外债管理的基本要求。

10.货币供求与货币均衡。理解货币需求理论,分析不同货币需求理论的影响因素及其异同,理解货币供给理论,分析货币供给过程和货币层次,掌握存款货币创造过程及货币乘数计算,分析货币均衡的基本原理及其实现机制,分析通货膨胀、通货紧缩及其治理

11.开放经济均衡。理解国际收支平衡表的项目构成,分析国际收支平衡表,掌握国际收支不均衡的原因和调节措施,掌握国际储备的构成与作用,了解国际储备的规模管理和结构管理分析国际资本流动的原因及影响,理解外资、外债的规模管理,分析开放经济条件下的货币均衡

12.风险管理与金融监管掌握金融风险分类、风险管理流程和策略,掌握全面风险管理、内部控制及各类风险的管理。理解金融脆弱性与金融危机,理解金融监管的基本原则、基础理论和国际协调掌握银行监管的国际规则,分析我国金融监管体制演变、基本框架和主要内容。

 

由此我们可以看出今年金融专业的考试大纲变动幅度很大,优路教育专业教研老师针对新考纲给考生新的备考建议:

1、结合金融新考纲,针对变化不大的章节继续学习。

2、变动较大的章节暂时先不学习,如第2章、第4章、第8章等。

3、今年的教材出来以后,在针对第2章、第4章、第8章以及新增的第11章和第12章开展补充学习。

 

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