2025年中级经济师金融专业知识和实务考试大纲

2025年中级经济师考试大纲已发布！本年度中级经济师金融专业考试大纲旨在测查应试人员对习近平经济思想的理解与应用能力，以及金融专业理论、政策法规和实务工作的掌握程度，包括金融学基础、金融体系、商业银行、保险公司、证券公司、金融市场、金融资产定价、公司治理、货币供求、开放经济均衡、中央银行调控及金融监管等内容。具体大纲内容见正文部分。

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经济专业技术资格考试金融专业知识和实务(中级) 考试大纲

考试目的

测查应试人员是否理解和掌握习近平经济思想的核心要义、精神实质、丰富内涵、实践要求，是否理解金融专业理论原理，掌握专业工作方法和专业技术，了解专业相关政策法规，以及是否具有运用上述知识从事金融专业实务工作，科学、准确、合规提供金融服务与管理的能力。

考试内容与要求

1.金融学基础。

掌握利率的分类，计算单利与复利、现值与终值，理解货币的时间价值，掌握利率决定理论、利率的风险结构和期限结构。了解国际货币体系的发展演变，理解汇率制度的基本内容与类别，掌握汇率决定理论，熟悉汇率变动的影响因素，分析汇率变动对经济的影响。

2.金融体系。

掌握金融机构体系、金融市场体系、金融调控体系、金融监管体系、金融基础设施体系的功能及分类。理解金融机构体系、金融市场体系的一般构成。分析我国利率市场化、人民币汇率制度改革的主要进程，熟悉科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章。

3.商业银行。

理解商业银行经营的“三性”原则、审慎经营原则、分业经营原则、金融创新原则，掌握商业银行的负债业务、资产业务和表外业务，熟悉商业银行资产负债管理的工具方法、指标体系和基本内容。了解资本的分类和构成，熟悉资本充足率和杠杆率，分析资本的补充策略。

4.保险公司。

理解保险的功能，运用保险的原则处理保险实务，了解保险的市场参与主体。理解保险营销的基本要素和管理程序，熟悉承保人职能、承保过程、承保管理和续保，理解再保险业务种类及业务安排方式，理解保险投资的作用及保险公司投资资产分类。

5.证券公司与基金管理公司。

掌握证券公司的性质、功能、经营机制及内控管理要求，掌握证券公司的主要业务。理解证券投资基金的特点、参与主体和分类，熟悉证券投资基金的费用种类及计算方法，掌握基金管理公司的职责和业务范围，熟悉基金托管人的职责和市场准入要求。

6.金融市场与金融工具。

掌握货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场的构成及主要金融工具，分析我国各类金融市场的特点、功能及发展现状。

7.金融资产定价。

计算金融资产和投资组合的收益率，测度金融资产和投资组合的风险，理解资产配置和风险资产选择理论，掌握夏普比率的计算。理解资本市场定价模型、因素模型和套利定价理论，掌握债券和股票的估值理论、模型及计算，掌握金融远期、期货、期权的定价方法。

8.公司治理与风险管理。

理解公司治理目标、模式及评价，掌握股东会、董事会、监事会运行机制，熟悉高级管理人员激励约束机制，了解利益相关者内涵。熟悉全面风险管理体系，掌握风险治理架构、风险管理策略和流程，了解内部控制和内部审计，熟悉重要风险类型的管理。

9.货币供求与货币均衡。

理解货币需求理论，分析不同货币需求理论的影响因素及其异同，理解货币供给理论，分析货币供给过程和货币层次，掌握存款货币创造过程及货币乘数计算，了解货币均衡的基本原理及其实现机制，分析通货膨胀和通货紧缩的类型、成因及治理。

10.开放经济均衡。

理解国际收支平衡表的具体构成，分析国际收支平衡表差额，掌握国际收支不均衡的原因和调节措施，掌握国际储备的构成与作用，了解国际储备的规模管理和结构管理，分析国际资本流动的原因及影响，理解外资、外债的管理政策，分析开放经济条件下的货币均衡。

11.中央银行与金融调控。

理解中央银行的产生、独立性、性质、职能和业务，掌握货币政策目标、工具、传导机制、中介目标和操作指标，分析当前我国货币政策主要思路，了解我国宏观审慎政策的建立和完善，掌握我国宏观审慎政策框架的主要内容，理解“双支柱”调控框架。

12.金融监管。

理解金融脆弱性与金融危机，熟悉金融监管的主要目标、基本原则和理论依据，了解金融监管体制的类型以及我国金融监管体制演变，了解金融监管的国际协调组织和协调形式，熟悉金融监管的国际规则，掌握我国银行业、保险业和证券业监管的主要内容。