优路教育 | 2025 年中级经济师《金融》考试新旧大纲变动对比

2024 年大纲

2025 年大纲

变化情况

1．金融学基础。

掌握利率的分类，计算单利与复利、现值与终值，理解货币的时间价值，理解利率决定理论、利率的风险结构和期限结构。掌握国际货币体系的发展演变，掌握汇率制度的基本内容与类别，理解汇率决定理论，分析汇率变动的影响因素和经济影响。

1．金融学基础。

掌握利率的分类，计算单利与复利、现值与终值，理解货币的时间价值，掌握利率决定理论、利率的风险结构和期限结构。了解（绿色代表变化，下同）国际货币体系的发展演变，理解汇率制度的基本内容与类别，掌握汇率决定理论，熟悉汇率变动的影响因素，分析汇率变动对经济的影响。

仅 掌 握 程 度的变化，无考点变化

2．金融体系。

掌握金融机构体系、金融市场体系、金融调控体系、金融监管体系、金融基础设施体系的功能及分类。理解金融机构体系、金融市场体系的一般构成。理解中国金融发展改革历程（橙色代表删除，下同），分析我国利率市场化与 LPR 改革、人民币汇率制度改革进程，掌握科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融与数字金融。

2．金融体系。

掌握金融机构体系、金融市场体系、金融调控体系、金融监管体系、金融基础设施体系的功能及分类。理解金融机构体系、金融市场体系的一般构成。分析我国利率市场化、人民币汇率制度改革的主要进程，熟悉科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章。

删 除 一 个 考点，变化一个掌握程度，其他无变化

3．商业银行。

掌握商业银行经营与管理的“三性”原则，理解商业银行的审慎经营原则、分业经营原则、金融创新原则。掌握商款业务、中间业务和表外业务，掌握商业银行资产负债管理、资本管理、财务管理和运营管理。业银行公司治理，理解商业银行的负债业务、贷

3．商业银行。

理解商业银行经营的“三性”原则、审慎经营原则、分业经营原则、金融创新原则，掌握商业银行的负债业务、资产业务理的工具方法、指标体系和基本内容。了解资本的分类和构成，熟悉资本充足率和杠杆率，分析资本的补充策略。和表外业务，熟悉商业银行资产负债管

删 除 商 业 银行公司治理、财 务 和 运 营管理。资产负债 管 和 资 本管 理 存 在 内容变化

4．保险公司。

理解保险的功能，运用保险经营的基本原则和特殊原则处理保险实务，掌握保险经营活动的主要环节。理解保险营销的基本要素和管理程序，理解承保人职能、承保过程、承保管理和续保，理解再保险业务种类及业务安排方式，理解保险投资的作用及保险公司投资资产分类。

4．保险公司。

理解保险的功能，运用保险的原则处理保险实务，了解保险的市场参与主体。理解保险营销的基本要素和管理程序，熟悉承保人职能、承保过程、承保管理和续保，理解再保险业务种类及业务安排方式，理解保险投资的作用及保险公司投资资产分类。

5．证券公司与基金管理公司。

掌握证券公司的性质、功能、经营机制及内控管理要求，分析证券公司的主要业务，理解证券投资基金的特点、参与主体和分类，了解证券投资基金的费用种类及计算方法，掌握基金管理公司的职责和主要业务，熟悉基金托管人的职责和市场准入条件。

5．证券公司与基金管理公司。

掌握证券公司的性质、功能、经营机制及内控管理要求，掌握证券公司的主要业务。理解证券投资基金的特点、参与主体和分类，熟悉证券投资基金的费用种类及计算方法，掌握基金管理公司的职责和业务范围，熟悉基金托管人的职责和市场准入要求。

6．信托公司与金融租赁公司。

理解信托的性质、功能、起源和发展、设立及管理、市场及其体系，掌握信托公司的经营与管理，理解租赁的概念、功能、产生和发展，理解租金管理、融资租赁合同与融资租赁市场体系，掌握金融租赁公司的经营与管理。

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